Fiduciary Duty Declaration フィデュシャリー・デューティ宣言
合同会社FP Lifestepが掲げる
フィデュシャリー・デューティ宣言
弊社では「愛情をもってみんなの笑顔を創造する」という経営理念を掲げ、企業運営を行ってまいりました。
その中でいかにすればお客様に対して、企業理念と弊社の行っているファイナンシャルプランナー業務がご理解いただけるかということを考え、その一つの形として、お客様本位の業務運営に関する基本方針を策定し、お客様に提供するサービスに対する公約としてフィデュシャリー・デューティ宣言を行い、明文化をして公表・実践致します。
01
お客様本位の業務運営に関する基本方針の策定及び公表について
- お客様に経済的に安心していただくために、常にFPとしての専門知識の研鑽に努め相談業務を行います。
- 我々は、お客様のより良い利益の追求を助けるため、できうる限りの中立な立場の専門的私見をもって相談業務に取り組みます。
- 我々は基本的に相談業務やサービス提供においてその対価を公表しているフィーのみと致します。
但し業務遂行途中に社外からのコミッションを受ける場合はその旨お客様に説明を致します。
02
お客様がより良い利益追求を行う環境を創るために
- 我々はお客様のより良い利益の追求のための方法を常に考え、その方法をお客様に提供することに努めます。
- お客様が安心して資産運用、資産形成を行うための投資教育の普及に傾注します。
- 我々は各種媒体やセミナー等を通じてお金に関する正しい情報を発信し続けます。
03
利益相反の適切な管理と排除について
- 我々が一番にするべきことは相談業務であると考え、相談業務中は金融商品の勧誘、販売は行いません。
- お客様から購入方法・手続方法についての依頼があった場合に金融商品の販売・媒介・金融商品販売業者の紹介を行いますが、その際はお客様の利益を害することが無いように、対応の方針を策定し、管理体制の整備を行います。
04
手数料等の明確化と公表
- 我々のサービスの内容やその価格については、ＨＰ等で公表致します。
また提供途中で社外からのコミッションを受ける場合はその旨お客様に説明を行い、ご利用前にご理解いただけるよう努めます。
05
情報は簡潔かつ平易に提供します
- わかりにくい金融制度や金融商品の特徴について正しい知見をもって、お客様にメリット・デメリットやリスク、コストの理解をしていただけるよう十分な説明と情報提供及びアドバイスを行います。
- 我々は、お客様からの相談には情報を簡潔かつ平易に提供し、お客様の疑問やご不安が払しょくできるよう努めます。
06
お客様への相談業務に臨むにあたり
- 弊社では全員が相談業務に臨むにあたりこの「お客様本位の業務運営に関する基本方針」に基づいて遂行できるよう金融全般の知識・ 情報の研鑽を行います。
- 業務遂行にあたりマニュアルを作成し、それが「お客様本位」であるかどうかの点検を定期的に行います。我々の自己評価とお客様の我々に対する声を評価対象とし、弊社の課題について適宜HP等で公開して参ります。